大摩：予邮储行(01658)目标价6.7元 维持“增持”评级

智通财经APP获悉，大摩发表研究报告，称邮储行(01658)第二季税后利润同比增25%，主因净利息收入增长，和成本控制改善。不良贷款升27点至0.97%，是由于90天以上过期贷款被列入不良贷款所致。

该行称，第二季拨备前盈利和纯利增长分别取得48%及25%，股本回报也改善至15.9%，净息差按季扩大14点至2.71%；营运效益见改善，成本收入比率降6%至57%。

该行又称，公司不良贷款率在第二季增长27点，存款跌1.3%，费用收入的增长动力弱。予目标价6.7元，维持“增持”评级。