大摩：维持中信银行(00998)“增持”评级 目标价5.8港元

智通财经APP获悉，大摩发表研究报告称，中信银行（00998）上半年非利息收入增长良好，净息差平稳，带动拨备前盈利增加11％，相信理想的业绩将支持其股价向好，尤其估值仅为市帐率0.4倍。该行维持中信银行“增持”评级，目标价为5.8港元。

该行指出，中信银行中期纯利同比增长11％至151亿元人民币，胜市场预期。公司第二季不良贷款比率同比持平于1.72％，不履约贷款覆盖率同比下跌5个百分点至165％，信贷成本减少55点子至1.53％，反映该行积极确认并持续消化坏帐。公司的非利息收入增长，受惠于信用卡费用，第二季净息差维持在1.96％左右的水平，存款增速同比加快至7％，相信与其以高息吸存有关。