花旗：维持中银香港(02388)“买入”评级 目标价升至34港元

智通财经APP获悉，花旗发布研究报告，维持中银香港(02388)“买入”评级，目标价由32.7港元升至34港元，微降集团今年盈测1%，以反映轻微下调非利息收入预测，同时升其2022-24年盈测介于1%至9%。

该行表示，集团上半年收入预计较其他券商低约3%，主因手续费以及其他收入较低，对其净利息收入预测大致符合预期，并预计集团下半年贷款增长将不及上半年，因其更重视定价与资产质素。

报告中称，集团上半年拨备预计较其他券商高约9%，预计贷款亏损仍然较低，东盟区内敞口无重大风险，但东盟市场资产质素预计较中国香港较弱。此外，因宏观风险缓和，加上监管机构放宽分派股息限制，相信集团中期派息可恢复至疫情前每股0.55港元水平。