大和：维持邮储银行(01658)“买入”评级 目标价降至5.1港元

智通财经APP获悉，大和发布研究报告称，维持邮储银行(01658)“买入”评级，净利息收益率较同业更灵活，而中间业务增长强劲;但下调2022-24年拨备前利润预测5%至7%，以及净利润预测3%至4%，主要反映净利息收益率的压力较预期大，目标价由6.3港元下调至5.1港元。

该行表示，市场近期关注多项事件，李嘉诚基金会减持方面，邮储行确认基金会减持为日常财务安排;存款代理费方面，公司将近期的调整计划视为其改善资产负债表结构及理财业务转型一部分;资本补充方面，公布了非公开发售的方案，预计发行价格接近去年底资产净值。