智通财经APP获悉,大和上调建设银行(00939)目标价,由8元升至8.15元,评级重申“买入”。
大和称,预测建行2018年盈利及资产质表均展现复苏,预测股本回报率可达稳定14-15%水平,并将逐步转型至以科技导向的零售经营模式,唱好建行,并上调2017-2019年每股盈利预测0.1-5.3%,至0.969元人民币,1.058元人民币及1.181元人民币。
大和称,建行主要风险是资产质素复苏较预期差,以及若息口急升,建行的利息收入增长相对同业落后。