要实现财务自由 投资你该这么做！

编者按：你是不是也想通过投资来实现财务自由?是需要重仓豪赌一把，还是要怎样做呢?

下文中，讲了两个大佬的故事，他们都主要是投资大宗商品，曾多次爆仓，最终逆袭。经验就是：你的交易系统必须成熟;市场要出现你能把握的大行情;需要一点运气。

不过，作者还是奉送了新手一句话：轻仓顺势严止损。

文章：《怎么才能在投资中赚到大钱?》

来源：交易员博闻

上周一个跟着本人做单差不多两年的朋友提了一个问题：

跟着你做单，你每次都强调仓位，控制回撤，长期下来是赚了一些钱，但是即使每年都有30-40%的盈利，什么时候才能赚大钱啊?什么时候才能通过投资来实现财务自由啊?

我不知道有没有朋友有过类似的疑惑?巴菲特每年的复利才20%多，即使我们做的和巴菲特一样好，给你10万本金，如果每年20%的复利增长，多少年才能实现财务自由呢?我做了一个简单的演算(见下图)：

复利演算表

计算的结果可能让很多人失望：投资10年，你才能赚到51.6万，第14年才能赚到100万，第27年才能赚到1000万。

不知道大家看完这个数据是啥感觉?如果你想通过投资来实现财务自由好像很绝望吧?上面还是复利，你不从中抽取资金用于改善自己的生活。并且实话实说，大部分人还做不到每年20%的复利增长呢。

那应该怎么办?

我朋友说：我觉得如果投资要想赚大钱，那么就得冒风险，必须重仓出击，才有可能几年之内就完成财富的积累，并且你想想看，投资中那些赚大钱的人，就好比那个农民期货大师傅海棠，他从2万块做到10个亿，如果不是满仓搞能成功吗?如果他按照你的这个方法来，每次交易都控制回撤，风险是控制住了，但是想实现财务自由，估计门都没有。

这个观点对吗?

我觉得他的看法既是对的，也是错的。对的在于如果你想让财富爆炸式增长，那么一定得重仓，每次控制损失在5%以内肯定是不行的，傅海棠的操作手法不用问，一定是重仓(包括利弗莫尔也是重仓豪赌)。那怎么又是错的呢?因为大部分投资者都是这么毁灭的，我给我朋友讲了我自己的一个亲身经历：

2011年是我人生的低谷期，当时面临着巨大的经济压力：买房。这一年我刚有小孩，但是没房子上不了户口(单位虽然是国有银行，但是不让我儿子入集体户口)。一个周末我陪一个朋友去看房子，很不错，首付需要大约30多万，可惜我当时只有10万元左右的存款。思前想后，觉得只能是在投资中重仓做一把，才有可能屌丝逆袭，于是我重仓做多了白银，然后后面白银的走势图如下：

白银日线图

结局是很悲剧的，不仅没有赚到房子的首付，还让我多年工作积蓄付之一炬，可想而知，当年对我的打击有多大。可以这么说，对于新手来说重仓交易就是毁灭之路。

那么问题就来了，既然重仓交易走向毁灭，而要实现财富的暴增又必须要靠重仓，那岂不是说想靠投资致富就完全没可能?

这个问题我思考过很久，也不断的摸索尝试，我大概知道这道题的答案了，其实傅海棠的经历给了我很多启发，我写出来同大家分享一下：

傅海棠从2万元炒大蒜，赚到800多万，然后再炒棉花，从800万赚到1.2亿，去年黑色系从2000多万再赚到10个亿。你们只看到了他成功风光的一面，却没有看到在此之前十年痛苦的蜕变过程：多次爆仓，亏光所有本金，借高利贷去炒期货，十年磨一剑最终抓住了三波大行情才屌丝翻身。

其实答案已经隐含在傅海棠的经历之中，如果你想通过投资来实现资产的爆发式增长，你必须要具备三个条件：

一、你的交易系统必须成熟

傅海棠正是因为前十年痛苦的蜕变，让他对市场有了深刻而充分的理解，交易系统完善之后才抓住后面的几波大行情完成屌丝逆袭的(他是通过供求来分析市场，供求严重变形就会有大行情)，可以这么说我从没见过一个新手能轻易的抓住大行情赚大钱的，即使有，那也纯属运气，后期也大概率会把钱吐回去的。

简单说下我认为什么样的交易系统才算成熟：首先你必须要对市场有着深刻的认识，这样你才有可能识别出来哪些才有可能大行情，其次交易系统必须要能够长期稳定的盈利，经过了时间的检验，最后就是交易心理要成熟。

并且补充一点：一个交易系统的成熟和完善，时间和经历必不可少，只有大量反复的实践之后，你才有可能总结出来哪些行情会是大行情，哪些行情的胜算高。

二、市场要出现你能把握的大行情

这条是赚大钱的客观条件，如果行情太小，就好比最近一两年的贵金属行情，波动率不足20%，大罗神仙也发不了大财。

同时这种大行情还是正好符合你的交易系统，并且交易品种也正好是你熟悉的。如果你不熟悉，哪怕是看到了大行情，恐怕你也赚不了大钱。就好比前年A股大牛市，我就只赚了点小钱，因为我对股票市场熟悉程度远远不如贵金属市场。

如果一直都没出现大行情呢，一个字：等。

三、需要一点运气

这个可能就有点虚，但是你不得不承认他也很重要，所谓的天时地利人和缺一不可。

对于以上三个条件，如果你的交易系统成熟了，那么你就具备了实现暴利的基本条件( 当然这个时候你已经是市场的赢家，赚多赚少而已 )。满足第一个条件之后，你能识别到大行情，并且老天爷也给了你这个机会，你在绝佳位置，绝佳时机重仓出击，并且一击而中，那么可能你也就成功了(2013-2014年给我们做贵金属的一次机会)，这既需要实力，也需要机遇，还需要一点运气。

最后对新手奉劝一句，在投资初期，请先抛掉暴富的幻想，踏踏实实的去打好基础，完善自己的交易系统，有些东西急不来，先做到盈亏平衡再说，赚大钱的路还远着呢。

最后对新手赠送一句话：轻仓顺势严止损。